保险公司代理
- 代表单一公司，產品选择有限
- 单一公司產品，倾向產品导向(product driven)式的硬推销，容易忽略客户真正所需
- 著重產品是否能够卖出，说服客户不要作出比较
- 收入来源以交易佣金為主
理财顾问
- 代表客户，在多元產品平台上比较保障范围、风险回报、条款细则及价格，立场较中立客观
- 经详细理财分析后针对客户所需，善用不同公司產品特性而提供合适的理财方案，并有效作资源重组
- 著重客户的理财问题及目标能否达到，主动替客户作出比较
- 除交易佣金外，还有管理费、顾问费，增加收入来源
事业阶梯
