保險公司代理
- 代表單一公司，產品選擇有限
- 單一公司產品，傾向產品導向(product driven)式的硬推銷，容易忽略客戶真正所需
- 著重產品是否能夠賣出，說服客戶不要作出比較
- 收入來源以交易佣金為主
理財顧問
- 代表客戶，在多元產品平台上比較保障範圍、風險回報、條款細則及價格，立場較中立客觀
- 經詳細理財分析後針對客戶所需，善用不同公司產品特性而提供合適的理財方案，並有效作資源重組
- 著重客戶的理財問題及目標能否達到，主動替客戶作出比較
- 除交易佣金外，還有管理費、顧問費，增加收入來源
事業階梯
